Татьяна Бакальчук получит свой отмывочный банк

Источник
Владелица Wildberries покупает себе банк "Стандарт-Кредит".
Wildberries Татьяны Бакальчук покупает банк "Стандарт-кредит" у бывших совалельцев и топ-менеджеров "Фора-Банка". Последний подконтролен ГК "Ташир" Самвела Карапетяна. Учитывая нынешние сложности в бизнесе Бакальчук, поговаривают, что кредитная организация ей может быть нужна для вывода средств из ритейлера. Недоброжелатели подозревают, что и Карапетян может через свою банковскую структуру "осваивать" денежки. Последний и посоветовал бизнесвумен, через какое финансовое учреждение это лучше делать, дав "наводку" на хорошо знакомых ему банкиров?

На базе лицензии "Стандарт-кредит" Wildberries намерен реализовывать карточные программы лояльности, включая подарочные карты, а также осуществлять расчеты с многочисленными поставщиками товаров, представленных на площадке. Вот только из-за пандемии COVID-19 ритейлер переживает не лучшие времена. В частности, недавно интернет наполнили отзывы бывших и действующих сотрудников о массовых сокращениях и закрытии целых отделов.

При этом сама компания очень сильно закредитована, солидные кредитные линии Wildberries открывает ВБ, на особых условиях кредитует "Открытие". По состоянию на 2019 год у нее было займов на 73,8 млрд рублей, из которых выплачено было только 60,9 млрд. Неужто с помощью "Стандарт-кредит" хотят закрыть эту "брешь"? Вот только вкладчики последнего наверняка не обрадуются такому факту.

Кроме того, слухачи высказывают подозрения, что Бакальчук задумала использовать банк как "прачечную". Подозрительным находят тот факт, что в первой половине этого года у ритейлера появилось сразу 11 "дочек", а ведь до конца прошлого года у нее не было ни одной дочерней структуры, пока не появилось "Вб Восток". Последняя, по итогам неполных трех месяцев 2019 года, ушла в "минус" на 436 тысяч рублей при нулевой выручке. Может деньги из нее куда-то "утекли"? В таком случае Бакальчук вероятно создала целую сеть фирм, через которые могут выводиться средства. И наличие собственного банка в этом, несомненно, только сыграет на руку.

Поговаривают, что в свое время построить бизнес-империю Бакальчук помогли ее родственники. Дело в том, что ее брат Юрий Цой работал гендиректором в "Старпрофи", бенефициаром которой был девелопер и владелец холдинга Capital Group Павел Тё. Кроме того, Юрий Цой приходится племянником бессменного пресс-секретаря бывшего мэра Москвы Юрия Лужкова Сергея Цоя.

Получается, что у Бакальчук могут иметься "подвязки" в строительной сфере и в московской мэрии? В этом у нее много общего с девелопером Самвелом Карапетяном, который, по слухам, "спелся" с Сергеем Собяниным. Таким образом, вполне вероятно, что бизнесвумен знакома с главой "Ташира". Что если он ей "подсобил" в деле с банком?

Непростая банковская судьба

Еще больше верится в то, что у бизнесвумен могут иметься нечистые намерения, если взглянуть на финансовые показатели "Стандарт-кредита". По данным "Банки.ру", за октябрь-ноябрь 2020 года активы нетто "просели" на 31,4 млн рублей, а кредитный портфель - почти на 23,5 млн. Из них 23 млн - это кредиты предприятиям и организациям. То есть юрлица, которые обычно лучше всего осведомлены о ситуации на рынке, не хотят больше иметь с финансовым учреждением дел? Все это наводит на тревожные мысли, что банк может вскоре "схлопнуться". И руку к этому может приложить непосредственно Бакальчук?

Сейчас основными владельцами банка являются Александр Синельников и Александр Бадимов. Оба - выходцы из "Фора-Банка" ГК "Ташир". Выкупили они его в прошлом году и перерегистрировали из Адыгеи в Москве, позднее закрыв филиал в столице.

С приходом банкиров в структуру там сразу же повысили ставки по вкладам, а затем принялись на деньги "физиков" кредитовать юрлиц. Среди последних, в частности "Он клиник" Гура Эфраима, который "светился" в нескольких некрасивых историях в родной Грузии, и несколько лизинговых компаний.

Быть может, Синельников на пару с Бадимовым с помощью банка выводили деньги из своих структур? К слову, Синельников владеет долей в "Стандарт-кредите" как непосредственно, так и через ООО "4А-Лаб". И у последней убытков на 674 тысячи рублей при нулевой выручке, да и трудится в компании всего один сотрудник.

Похожая ситуация наблюдается и в ООО "Лиска", через которую долей в кредитной организации владеет Бадимов. Там тоже 1 сотрудник, нулевая выручка, прибыль - минус 28 тысяч рублей. Невольно возникает вопрос, а не являются ли эти фирмы "прокладками"?  Как бы то ни было, теперь они  уже готовы передать активы.

Примечательно также, что в совете директоров банка сидит Михаил Айзман. Как утверждают авторы телеграм-канала "Труба под неглинной", якобы он ранее был топ-менеджером в ЮКОСе, а после вместе с Бадимовым и Синельниковым загнал в долги интернет-провайдера "Электро-ком". К слову, бывший первый замгендиректора ликвидированного в 2014 году провайдера Николай Репин ныне владеет 6,96% "Стандарт-кредита".

"Фора" на грани фола?

Выходит, что Синельников и Бадимов могли банкротить "Электро-ком", занимая значимые посты в "Фора-Банке"? Последний подконтролен скандальному девелоперу Самвелу Карапетяну. Собственно, в основном банк кредитует проекты "Ташира". К слову, выдача банком кредитов фирмам, связанным с его владельцем, считается одним из наиболее распространенных механизмов по выводу активов.

В прошлом году "Фора-Банк" привлек к себе внимание экспертов отрасли: все напропалую "трубили" о том, что он вот-вот закроется. Дело в том, что он испытывал сложности с нормативами: например, норматив достаточности базового капитала Н1.1 был 10 дней меньше 7%. Из-за этого кредитное учреждение навлекло на себя внимание Центробанка - к нему приходили дважды с разницей в один месяц. Предположительно причиной проверок мог стать высокий остаток наличных денежных средств в кассе в связи с активной валютно-обменной деятельностью банка. Уж не занимались ли там "обналом"?

В любом случае, впоследствии Карапетяну удалось поправить дела в банке и все разговоры утихли. Но, кажется, сейчас они начинаются вновь. Согласно данным  "Анализа Банков", по состоянию на  ноября 2020 года ссудная задолженность составила 77,8%, что является довольно высоким показателем. При этом, по данным "Банки.ру", только за период с октября по ноябрь 2020 активы нетто сократились на 1,5 млрд и замечен значительный отток средств предприятий и организаций - этот показатель в "минусе" на 2,3 млрд рублей. А юрлица, как было отмечено ранее, обычно первыми реагируют на вероятные проблемы банков.

Кроме того, сейчас "Фора-Банк" ведет судебные войны с "Московским индустриальным банком", который санируется ЦБ. "Фора-Банк" является непрямым участником платёжных систем и использовала МИнБ как спонсора и технологического партнёра. Но оказалось, что у банков была технологическая несовместимость процессингов, которая приводила к потере расчётных документов. "Фора" посчитала, что проблемы на стороне МИнБ и адресовала им требования компенсировать потери 114 млн рублей. Согласно картотеке Арбитражных дел, в марте 2020 года иск банка Карапетяна был удовлетворен полностью. Но уже 22 сентября ответчик обратился в Девятый Арбитражный апелляционный суд с требованием отменить это решение.

Есть некоторые подозрения, что вскоре и "Фора-Банк", и "Стандарт-кредит" могут "схлопнуться". Но перед их возможным "крахом" они еще могут сослужить хорошую службу - например, через них и из них можно вывести денежки. Воспользуются ли господа Самвел Карапетян и Татьяна Бакальчук такой возможностью?
Персоны Компании
Ульяновских фермеров гонит с земли американский супостат
В Ульяновской области назревает настоящий крестьянский бунт: фермеров из Тереньгульского района лишили возможности заготавливать сено и пасти скот на поросших бурьяном полях.
Михаил Птицын Мосгорсуд по-новому метет
Новый глава Мосгорсуда Михаил Птицын, сменивший на этом посту Ольгу Егорову, начал проверку финансово-хозяйственной документации учреждения. 
Лас-Вегас в кармане: самый загадочный российский букмекер родился в Брянске
Глобальный оборот букмекера с 13-летней историей 1xBet оценивается в 2 миллиарда долларов. С чего начиналась и как устроена эта игорная империя.
Ольга Миримская и Алексей Голубович не хотят идти в тюрьму
Скандальная экс-семейная пара ради собственного спасения может даже начать действовать заодно.
Мишустин облизал "Дикую ягодку"
Как создательница Wildberries Татьяна Бакальчук добилась миллиардов от правительства.
Wildberries покатилась к своему краху
Владелица Wildberries Татьяна Бакальчук "зачищает" интернет от информации о массовом увольнении сотрудников компании, чтобы скрыть возможный надвигающийся "крах" своего бизнеса.
Отдать «Группу Черкизово» сыновьям Бабаева заставила большая любовь
Пять лет назад бывший участник списка Forbes Игорь Бабаев отдал весь свой бизнес сыновьям. Зачем он так поступил и не жалеет ли о сделанном?
Зять Мишустина, тетя Вайно и прочие небожители «Федерации»
Кто живет в башне «Федерация», самом дорогом небоскребе России.
У Николая Шульгинова появился свой "сниккарс"
Засветившийся в распиле бюджетных средств Павел Сниккарс назначен заместителем министра энергетики РФ.
Собянин и Чемезов не знают, что делать с самолетом Мусина
"РТ-Капитал" может "осваивать" активы "Татфондбанка" ныне арестованного Роберта Мусина.  
Воланд-Моталыга скрыл самострой на Патриарших лесами
Сегодня на Патриарших прудах в роли булгаковского Воланда — компания «Горизонт-Апартментс» Андрея Маталыги, проводящая реконструкцию особняка по адресу Спиридоньевский переулок, 17.
Сергей Собянин залез на рынок недвижимости Санкт-Петербурга
Семьи топ-менеджеров "Газпрома" захватывают куски земли в северной столице в интересах московских девелоперов.
Олег Баженов пилит подряды как заведенный
Глава Госадмтехнадзора Московской области Олег Баженов раздает подряды фирмам, связанным с "авторитетными" чиновниками и депутатами Мособлдумы, а также скандальным "ритуальным" семейством Мазараки, девелоперами Александром Ручьевым (ГК "Основа") и Сергеем Гордеевым из ГК "ПИК".
На Патриарших девелопер узаконил самострой задним числом
Сегодня на Патриарших прудах в роли булгаковского Воланда — компания «Горизонт — Апартментс» Андрея Маталыги, проводящая реконструкцию особняка по адресу Спиридоньевский переулок, 17. Застройщик прятал здание под высокими лесами, скрывая, по мнению жителей соседнего дома, факт незаконной надстройки особняка на целых два этажа.
Дело Меня срикошетило по Кудрину
Как стало известно «Компании», в Москве силовики навестили влиятельного в прошлом ивановского девелопера Юрия Чернявского.
Изамутдин Изутдинов стал туалетным королем Москвы
За "туалетным" бизнесом Москвы стоит бывший строительный чиновник и девелопер Сергей Гляделкин, а помогает ему "пилить" миллиарды семейство Изутдиновых, которое прочно обосновалось в столичных госструктурах.
Кудрина ослабили делом Меня
Как стало известно «Компании», в Москве силовики навестили влиятельного в прошлом ивановского девелопера Юрия Чернявского. Событие связывают с делом экс-губернатора области Михаила Меня, в правительстве которого Чернявского называли «серым кардиналом».
Раз Мирошников сбежал, он и виноват
Как сотрудники ФСБ и Агентства по страхованию вкладов обогащались на проблемных банках.