Банку "Уралсиб" не долго жить по заветам Николая Цветкова

Источник
Лишенный лицензии "РФИ Банк" потянет за собой и главного спонсора своей "электронной коммерции", банк "Уралсиб", где до сих пор сильны "традиции" скандального банкира Николая Цветкова.
Как передаёт корреспондент The Moscow Post, Центробанк РФ отозвал лицензию у АО Банк "Резервные финансы и инвестиции" (РФИ Банк), который контролировался Степаном Поповым.  Структура проводила непрозрачные операции по расчетам между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Регулятор также аннулировал лицензию РФИ банка на деятельность на рынке ценных бумаг.

Банк при Попове оказался замешан в громком скандале с международным платежным сервисом Wirecard, оператором которого была структура. Wirecard сделал стремительный кульбит - сначала взлетел к вершинам мирового бизнеса, а затем также стремительно обрушился с этих высот из-за потери 1,9 млрд. евро, и начал процедуру банкротства.

Соль в том, что через эту платежную систему могли выводиться и отмываться сотни миллионов долларов, а РФИ банк оказался единственной структурой в РФ, которая "запартнерилась" с таким контрагентом. Вернули ли людям их деньги, до сих пор доподлинно неизвестно, а один из главных действующих лиц Wirecard, Ян Марсалек, может скрываться в России.

Степана Попов, связанным с партнерством с процессинговой компанией A1Agregator. Само название говорит о возможной связи с А1, но учредителем компании стал именно РФИ банк в лице его ключевых бенефициаров, в том числе, господина Попова.

Как утверждает блогер delovaya1985 на страницах "Живого Журнала", якобы в прошлом агрегатор и банк могли совместно кинуть всех, кто пользовался услугами A1Agregator.

От смены собственников банк не меняется?

Поговаривают, что изначально "РФИ Банк" создавался практически исключительно для операций в сфере игорного бизнеса. Однако после запрета казино в России мог продолжить такую же деятельность через различные платежные системы и сервисы, что, вероятно, в один момент привлекло внимание регулятора.

Однако куда важней, что "РФИ Банк" существовал с опорой не только на собственные силы. Он спонсировался рядом структур, главной из которых был банк Уралсиб, который нынче контролируют наследники покойного предпринимателя Владимира Когана.

Основной пакет у его вдовы Людмилы (81,81%), председатель наблюдательного совета - Евгений Коган. Предправления - Алексей Сазонов, ранее трудившийся в таких структурах, как "Траст" (до санации ЦБ) и банке "Московский деловой мир".

Сазонов работал в Трасте вице-президентом аппарата управления еще до всех его проблем и дыр в капитале, в 2002-2005 годах. Судя по всему, именно тогда он познакомился с трастовцем Николаем Цветковым, с которым сейчас работает в "Уралсибе", и о котором мы скажем ниже.

Именно в те годы должен был быть заложен "фундамент" будущего краха кредитной организации Траст и его последующей санации. Он же, Сазонов, находился на руководящих должностях в банке "Московский деловой мир" (МДМ), с которым также было связано множество скандалов.

В 2009 году банк был ликвидирован путем присоединения с ОАО "УРСА Банк" в новый объединенный банк - ОАО "МДМ Банк". Недоброжелатели структуры говорили, что сделано это было якобы исключительно с целью скрыть возможные махинации со средствами вкладчиков банка.

В прошлом The Moscow Post писал об уходе из жизни аудитора МДМ Александра Паршина, который мог слишком много знать и даже дать показания о возможном выводе средств из банка. Долгое время банк вообще отказывался назвать своих акционеров, а затем один из его владельцев Антон Маевский был найдет мертвым. До сих пор не ясно, что с ним случилось, и могла ли его смерть быть связана с банком.

Цветков никуда не уходит

Не менее, а даже более интересен другой бенефициар. 11% "Уралсиба" до сих пор принадлежит его бывшему мажоритарному собственнику Николаю Цветкову. Последнему недоброжелатели приписывают достаточно "странную", если не сказать больше, управленческую и кадровую политику.

Цветков личность очень известная. В свое время он засветился в банке "Траст" - еще до того, как он стал государственным банком непрофильных активов. Стал он таким, напомним, не от хорошей жизни, а в результате санации Центробанком. Тогда без денег едва не остались сотни вкладчиков с объемами средств в 132 млрд. рублей.

Управленческий талант Цветкова проявился и в "Уралсибе", который к 2014 году не приносил прибыли на протяжении четырех лет, совокупный убыток 2011–2014 годов составил 18,6 млрд. рублей по МСФО. Цветков все больше занимался причудливой корпоративной культурой в банке, а не собственно бизнесом.

Сотни сотрудников посещали "расстановки"-многочасовые семинары, где искали проблемы корпорации порой по три рабочих дня в неделю, и сдавали тесты на знание книг Сергея Неаполитанского (псевдоним "Сан Лайт"), которого называют "Донцовой в мире эзотерики". Странное поведение, и поговаривали, что Цветкова собственно банковское дело интересует мало. Видимо, занят был совсем другим.

В 2015 году управленческий "гений" Цветкова едва не довел банк до банкротства. Тогда ЦБ ставил условия докапитализации на 20 млрд рублей до 1 сентября. Чем закончилась история, уже упоминалось - смена собственников, фактическая санация командой Когана.

Уже после этого цветковские порядки в банке сохранились. Ходили целые легенды о якобы не самом профессиональном отношении сотрудников банка к своим клиентам и коллегам. Якобы еще в 2014 году директор по персоналу Уралсиба Анна Розхаренова в присутствии сотрудника банка Тарасова приказала сотруднику банка Сергею Дюдяеву (руководитель дирекции нормирования бизнес-процессов) избить работника службы человеческих ресурсов.

Похоже на откровенную "утку", но с таким странным руководителем, как Цветков со всей его эзотерикой вряд ли кто-то удивился. В том же 2014 году, в офисе "Уралсиба" на улице Профсоюзная (дом 56) группа работников ОАО "Уралсиб" во главе с заместителем директора по персоналу Отводенковым по слухам, пыталась забрать рабочий компьютер Дюдяева.

В результате пошел слух, что Дюдяев мог узнать о неких сомнительных финансовых операциях под руководством Розареновой. Даже если предположить, что это правда, могла ли она действовать без оглядки на "гуру" Цветкова?

Проблемы были и по линии самой корпорации "Уралсиб", от которое "есть-пошел" банк. Как утверждают авторы сайта "Гаап.ру", якобы еще в середине нулевых Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) обвинила управляющие компании, входящие в корпорацию, в завышении доходов.

Управляющие компании "Аккорд Эссет Менеджмент", "Уралсиб – Управление капиталом" и "Уралсиб" "раскрывали недостоверные, вводящие в заблуждение сведения о доходности инвестирования средств пенсионных накоплений за шесть месяцев 2006 года". Если такое могло происходить на уровне головной структуры, то что говорить о банке?

В 2015 году Цветков продал большую часть банка структурам Когана. Как писал РБК, задачей новых собственников было финансовое оздоровление банка по особо схеме в партнерстве с АСВ и частными инвесторами. То есть это та же самая санация. Судя по всему, большая удача, что после Цветкова "Уралсиб" вообще не лишился лицензии.

При этом именно "Уралсиб" выступил спонсором "РФИ банка" в членстве последнего в платежной системе Visa. Летом 2020 года разгорелся крупный скандал. РФИ банк получил серьезный штраф от "Визы" за высокорисковые операции. Об этом писал "Коммерсант". Удивительно, но "Уралсиб" Коганов, Цветковой и Сазонова это нисколько не смутило.

Тогда говорилось, что "Уралсиб" охотно берет на обслуживание банки с не самой лучшей репутацией. К тому времени в "Уралсибе" уже произошла смена собственников, и Цветков из "мажоритарщика" стал обладать всего 11% акций. Однако подходы в банке, похоже, остались те же самые, Цветковские.

Суть в том, что сентября 2020 года "Уралсиб" перешел на агентскую схему интернет-платежей, по сути, уступив эквайринг ключевых клиентов сторонним партнерам. Однако спонсором РФИ он быть не перестал - не в этом ли кроется причина дальнейших сомнительных транзакций, в итоге приведших к лишению лицензии?

Кроме того, ранее "Уралсиб" сотрудничал с "Картстандартом", где настояли на прекращении сотрудничества из-за жалоб контрагентов банка, связанных с compliance-рисками. У банка были и другие проблемы. Его не раз штрафовали со стороны ЦБ. Например, за невыполнение предписаний о блокировке личных счетов индивидуальных предпринимателей (ИП), у которых имеется задолженность по уплате налогов или которые не уплатили страховые взносы или штрафы.

Тогда на рынке говорили, что структура может покрывать фирмы и ИП однодневки, через которые могли проходить незаконные финансовые операции. Подобное можно было бы заподозрить и сегодня, тем более, что финансовое положение банка вызывает вопросы.

Если взять показатели структуры примерно за последние полгода, скажем, за январь-май, то окажется, что почти все они в минусе. За этот период чистая прибыль банка упала сразу на 31%, активы сократились на 3,62%. Упал уровень резервирования по кредитному портфелю, сократился уровень обеспечения портфеля залоговым имуществом. Два из трех важнейших кредитных коэффициентов также оказались в красной зоне.

Того и гляди, вопросы у регулятора возникнут к самому "Уралсибу". Правда возникнут они, скорее всего, не только к Цветкову?
Персоны Компании
За что перекрыли газ бизнесмену Александру Казаченко и его "Алсико"
Непубличный предприниматель Александр Казаченко после трагической гибели своего партнера "под шумок" принялся разваливать градообразующее предприятие Орловщины.
Как Чуяна однокурсник Путина прикрывал
Кредитные разборки банкиров вскрыли тайны алкогольного рынка.
Телеграм-канал Банкста: сообщения от 09.06.2021
Сообщения канала за 09 июня 2021 года.
Телеграм-канал Компромат ГРУПП: сообщения от 09.06.2021
Сообщения канала за 09 июня 2021 года.
Телеграм-канал Банкста: сообщения от 08.06.2021
Сообщения канала за 08 июня 2021 года.
Несмотря на аресты, инвесткомпания QBF по-прежнему пылесосит деньги
При расследовании уголовного дела о мошенничестве против сотрудников "Кьюбиэф", правоохранители изучают не только схемы вывода средств за границу, но и происхождение денег клиентов. 
Алмазы для сына Иванова и "Магнит" для зятя Лаврова
Кто зарабатывает на алмазах АЛРОСА, деньгах ВТБ и скважинах «Татнефти».
Активы Беджамова и Маркус оценили в 100 миллионов долларов
Только часть этой суммы АСВ получит по мировому соглашению, остального придется добиваться через суды. 
Александр Мамут взял «Траст» за статус
Компания «Синема парк» Александра Мамута подала иск к ЦБ, чтобы обязать регулятора отозвать у банка «Траст» банковскую лицензию. 
Телеграм-канал The Moscow Post: сообщения от 07.06.2021
Сообщения канала за 07 июня 2021 года.
Николай Цветков доигрался с РФИ Банком
Лишенный лицензии "РФИ Банк" потянет за собой и главного спонсора своей "электронной коммерции", банк "Уралсиб", где до сих пор сильны "традиции" скандального банкира Николая Цветкова.
Али Узденов прощелкал клювом фабрику "Мишкино"
Одиозного управленца обогнали рейдеры из А1.
Телеграм-канал Банкста: сообщения от 05.06.2021
Сообщения канала за 05 июня 2021 года.
"Севен санс" завел своих дольщиков в скандальную гавань
В Санкт-Петербурге разгорается очередная склока на рынке долевого строительства.
Телеграм-канал Компромат ГРУПП: сообщения от 02.06.2021
Сообщения канала за 02 июня 2021 года.
Телеграм-канал ВЧК ОГПУ: сообщения от 01.06.2021
Сообщения канала за 01 июня 2021 года.
Сечин на Токарева, Мазепин - на Махлая: ТОП-10 корпоративных конфликтов
Оживление экономики в 2021 году разворошило старые бизнес-войны и породило новые.
Греф раскинул деньги по-семейному
На чем зарабатывают близкие Германа Грефа.